Аферы с деньгами. Самые известные аферы с бумажными деньгами

Самые известные аферы с бумажными деньгами

Аферы с деньгами. Самые известные аферы с бумажными деньгами

Биткоины, «чеченские авизо», кардинг, фишинг и другие аферы с безналичными деньгами давно уже вытеснили из новостей мошенничества с обычными бумажными купюрами. Хотя некоторые из них достойны не просто статьи, а целого романа.

История бумажных денег

Бумажные деньги – это гениальное и сомнительное изобретение одновременно. Мы каждый день используем их и зачастую не задумываемся, что в кармане всего лишь клочки бумаги. Они почти ничего не стоят, это всего лишь символ, но вот покупают за них вполне реальные вещи.

Впервые их стали выдавать вместо монет в Китае. Дело в том, что в Поднебесной денежная система всегда развивалась весьма своеобразно. Это была крупнейшая экономика в мире на протяжение тысячелетий.

Когда большинство европейцев бегало в шкурах, там работали целые мануфактуры по производству шелка, фарфора, бумаги и много другого. Всему этому требовались деньги.

В Древнем Китае было не очень много золотых и серебряных рудников. Благородных металлов хватало для ювелирных изделий, но со спросом в экономике они бы просто не справились. Проблему решили изящно.

Император приказал своим подданным принимать в качестве монет медные жетоны. Власть его была абсолютной, несогласные могли занимать очередь на плаху. Каждый год государство чеканило их около 200 миллионов.

Но и специальная квадратная дырочка, чтобы их можно было нанизывать на веревку, не делала их оборот удобным. К тому же меди тоже стало не хватать. Чтобы решить эту проблему начали выпускать бумажные векселя, которые быстро превратились в деньги.

Вскоре именно их выпуск стал массовым. В результате именно в Китае впервые зафиксировали гиперинфляцию, деноминацию и прочие хорошо нам знакомые прелести.

Европа узнала о них из рассказов Марко Поло. Тот побывал в Китае и очень удивился отношению китайцев к деньгам, поэтому подробно описал их производство и обращение. Произошло это в 1286 году. Тем не менее хождение купюр началось намного позже.

Виной тому несколько факторов: и производство качественной бумаги удалось наладить только в пятнадцатом веке, и психологически люди не готовы были воспринимать бумажные деньги. Только в 1661 году в Швеции банкноты стали печатать регулярно и массово. Как и в Китае это был вынужденный шаг.

Серебро там практически не добывали, зато месторождения меди были очень богатыми. Власти китайского императора у шведского правительства не было, заставить всех граждан принять символические медные жетоны они не могли. Поэтому они выпускали медные листы весом почти в два килограмма.

Так над купцами и торговцами издевались двадцать лет, пока не решились предложить специальные бумаги.

С тех пор они довольно быстро завоевали весь мир. Однако вместе с бумажными деньгами появись и специфические аферы. Вот о самых крупных из них мы и расскажем.

Афера Джона Лоу

Шотландец Джон Лоу никогда не считал себя мошенником. Ему казалось, что он придумал простую и ясную систему, как сделать всех богатыми и счастливыми. Можно даже сказать, что он предвосхитил идеи Джона Кейнса.

Тот тоже считал, что страна начнет богатеть, если население будет больше тратить. Вот только перед Лоу стояла более сложная задача. В 1936 году, когда появился ключевой труд Кейнса, бумажные деньги уже прочно заняли место всеобщего эквивалента.

А что было делать странам в восемнадцатом веке, когда в обороте в основном крутились золотые и серебренные монеты? Им может быть и хотелось бы покупать и покупать, но даже королям их не хватало серебра, не говоря уже о простых обывателях.

И вот тут появился авантюрист из Шотландии, который по ходу дела придумал еще и финансовую пирамиду.

Франция была не первой страной, в которой он попытался все реализовать. Вначале он предложил свой проект Шотландии, потом Англии и только после отказов приехал в Париж.

Там постоянно на протяжение десятилетий ощущался острый бюджетный дефицит, вызнанный безудержными тратами королевского двора и всей высшей аристократии. Регент Людовика Четырнадцатого Филипп Орлеанский с радостью принял авантюриста и оказал покровительства его начинаниям.

Благодаря ему Джон Лоу смог основать банк, который получил право печатать деньги. Результаты в целом были положительные: государство с удовольствие расплачивалось банкнотами, его кредиторы благосклонно принимали их.

Через два года банк национализировали, чтобы полностью регент мог взять под контроль процесс. Вот только ожидаемого бума не получались: тратить безудержно подданные французской короны не то чтобы отказывались, но явно опасались.

Тогда Лоу придумал новый проект: он основал торговую компанию, которая получила монополию на торговлю с колониями. При этом инвесторам были обещаны высокая прибыль. Схема была простая, ее все наверняка помнят по истории с «МММ».

Покупать акции можно было только за банкноты, при этом курс постоянно рос, а новые участники оплачивали доходы предыдущим. Затем по золотым монетам был нанесен еще один удар. Став к тому времени генеральным контролером всех финансов, он разрешил использовать в качестве залога землю и акции. По тем временам немыслимое новшество.

Аристократы и буржуа не стали бы покупать акции «Миссисипской компании», и тут же брать под них кредит, который тоже спускал на акции. Ажиотажные траты запустить Лоу удалось, но ненадолго. Прибыли оказались дутыми, цены на акции стали падать и даже запрет на хождение монет не помог.

Да еще и политические противники поспешили ударить по регенту. В общем Лоу был вынужден бежать из Франции, оставив после себя разоренными сотни тысяч французов.

Фальшивки Наполеона

Деньги подделывали всегда. Как только появились монеты их стали «портить»более дешевыми металлами, а, когда они стали бумажными, практически сразу появились умельцы, которые занялись их незаконным воспроизведением. Самый известный фальшивомонетчик – это Наполеон Бонапарт. Он один из первых понял, что война ведется не только на поле боя.

Франция пыталась использовать экономическую блокаду, массовую пропаганду, диверсионные операции и подрыв денежного обращения своих противников. Для этого и был налажен выпуск фальшивых денег. Для этого были создана целая фабрика фальшивых денег, которая работала сначала в Монруже, а потом перебралась поближе к границе в Варшаву.

Есть свидетельства, что французская армия привезла типографию или ее часть даже в Москву.

Специалисты Наполеона подошли к изготовлению фальшивок истинно по-французски. С одной стороны очень основательно и с размахом. С другой: им явно не хватило концентрации и внимания к деталям. Нельзя сказать, что эти банкноты были некачественные.

Как раз нет! Бумага оказалась даже лучше, чем у настоящих, вместо обычной серой, у фальшифок она оказалась на удивление белой. Водяные знаки у них были более четкие, но особенно радовало тиснение: глубокое и рельефное. Российский монетный двор мог только позавидовать.

А вот русский язык фальшивомонетчики проигнорировали. Ошибки встречались в огромных количествах. Особенно не повезло букве Д, которую особенно часто меняли на Л. Встречали и другие нелепые «опечатки», например, нашли купюры, на которых вместо «Павелъ» написали «Павив».

Как ни странно все это не помешало распространить гигантское количество подделок.

Правда, победить фальшивые ассигнации императору не помогли. Наполеон не учел «низкий курс» денег в тогдашней России: за бумажный рубль давали всего 25 копеек и брали весьма неохотно. Кроме того, население вообще отказывалось что-то брать у захватчиков. Расплатиться за продовольствие фальшивками просто не получалось, его все равно приходилось реквизировать.

Более того, такие деньги стали играть против французской армии. Наполеон в целях экономии своим офицерам во время пребывания в России платил ими же и те были этим фактом крайне недовольны. Пришлось их распространение сворачивать, а оставшиеся сжигать.

Тем не менее, когда правительство решило изъять из оборота все купюры в 25 и 50 рублей, фальшивых набралось на 70 миллионов.

«Ангольские» деньги Артура Рейса

В предыдущих аферах, так или иначе, принимало участие государство. Действительно, что-то по-настоящему крупное с деньгами провернуть без участия всего аппарата чиновников очень сложно. Впрочем, в истории есть случаи, когда гении справлялись сами.

Махинация, которую провернул Артур Рейс – одна из таких. Вместе с компаньонами он легко и непринужденно окончательно разрушил финансовую систему Португалии, имея в активах всего одно подделанное письмо.

Мошенники составили договор, согласно которому некие финансисты дают кредит на безумную сумму в миллион фунтов стерлингов для развития португальской колонии – Анголы. Для этого эти инвесторы получают право эмитировать наличные деньги на ту же сумму.

На договоре он подделал подписи руководителей Банка Португалии. Со всем этим он отправился покорять финансовый Олимп, благо к тому времени они уже открыли небольшой банк.

Деньги он решил печатать не где-нибудь, а в Лондоне. Фирма, которую он подрядил вполне официально лишних вопросов задавать не стала, тем более, что Рейс попросил их сохранить все в тайне. Обошлось все это в полторы тысячи фунтов.

В результате он получил на руки двести тысяч купюр достоинством 500 эскудо. Первую партию сам Рейс повез в Португалию чемоданом. Там занялся двумя очень важными делами: начал спасать страну, давая кредиты по весьма доступным процентам, и принялся скупать акции Банка Португалии.

Идея была в том, чтобы приобрести 50 тысяч. Тогда они бы получили контрольный пакет и, по сути, распоряжаться государственным банком страны. Не стоит думать, что цель оказалась недостижимой. Ему не хватило всего 14 тысяч акций.

Кстати кредиты, которые он раздавал с небывалой щедростью, оживили экономику страны. Эффект оказался недолгим, но даже попал в некоторые учебники.

Закончилось все печально. Целый год в стране ходили слухи о появление новых фальшивых купюр, но власти усердно их опровергали. Пока в махинацию не вмешался бдительный банкир. Он рассказал властям, что у него вызывает подозрения один ювелир, которые приносит в кассу только новенькие купюры в 500 эскудо, хотя тех уже три года как не выпускают.

У ювелира прошел обыск, но ничего подозрительного не нашли. Зато он сам признался, что берет деньги в одном банке… Надо ли говорить, что это оказался банк Рейса? Полиция отправилась туда и совершенно неожиданно нашла в хранилище еще четыре тысячи ассигнаций достоинством в 500 эскудо. Вскоре выяснилось, что хотя деньги были настоящими номера их уже использовались.

Только после этого афера была раскрыта.

Источник: https://www.gamma-center.ru/afery.htm

24 фильма про аферы и большие деньги – bit.ua

Аферы с деньгами. Самые известные аферы с бумажными деньгами

В прокат выходит картина “8 подруг Оушена”, снятая по аналогии с  культовой трилогией о друзьях Оушена.  По такому случаю мы подготовили подборку картин, в основе которых лежат аферы и большие деньги.

Волк с Уолл-стрит (2013)

1987 год. Джордан Белфорт становится брокером в успешном инвестиционном банке. Вскоре банк закрывается после внезапного обвала индекса Доу-Джонса. По совету жены Терезы Джордан устраивается в небольшое заведение, занимающееся мелкими акциями.

Его настойчивый стиль общения с клиентами и врождённая харизма быстро дают свои плоды. Он знакомится с соседом по дому Донни, торговцем, который сразу находит общий язык с Джорданом и решает открыть с ним собственную фирму.

В качестве сотрудников они нанимают нескольких друзей Белфорта, его отца Макса и называют компанию «Стрэттон Оукмонт».

В свободное от работы время Джордан прожигает жизнь: лавирует от одной вечеринки к другой, вступает в сексуальные отношения с проститутками, употребляет множество наркотических препаратов, в том числе кокаин и кваалюд. Однажды наступает момент, когда быстрым обогащением Белфорта начинает интересоваться агент ФБР…

Афера по-американски (2013)

В основе сюжета фильма реальная спецоперация, проводимая в конце 70-х — начале 80-х ФБР под кодовым названием Abscam. Она изначально была нацелена на расследование торговли краденым товаром.

ФБР собиралось внедрить в преступную среду своих агентов под видом посредников, скупающих краденые шедевры для богатых коллекционеров Ближнего Востока.

Впоследствии операция превратилась в изобличение коррупции на разных уровнях.

Казино (1995)

Никто не может сравниться с Сэмом Ротстином. Никто не умеет зарабатывать деньги, как он. Никто не умеет работать так самоотверженно и аккуратно, как трудяга Сэм. За свои неоспоримые достоинства Ротстин получил кличку Ас.

И именно поэтому боссы мафии решили отправить Аса заправлять огромным шикарным казино в Лас-Вегасе.

А чтобы Сэму никто не мешал работать, мафиози отправили вслед за Асом друга детства Ротстина — Никки Санторо, отпетого бандита и безжалостного головореза.

В Лас-Вегасе Ас, как всегда, с блеском выполнял свою работу: казино процветало, водопад денег беспрестанно лился в карманы довольных гангстеров-покровителей. Городские заправилы находились на довольствии у мафии, полицейские и суды были куплены, и казалось, ничто не может омрачить жизнь Аса. Но Господь распорядился иначе. Несокрушимой империи Сэма было суждено утонуть в трагедии и крови.

Игра на понижение (2015)

Когда речь идет о деньгах, совесть молчит. А уж если речь об огромных деньгах!.. Это основанная на реальных событиях история нескольких провидцев, которые независимо друг от друга предсказали мировой экономический кризис 2008 года задолго до того, как о нем зашептались в кулуарах на Уолл-стрит. И предсказав, стали на нем зарабатывать. Сами того не желая.

Передел риска (2011)

Сентябрь 2008 года. Мировой экономический кризис уже начался, но Америка еще не знает, какая катастрофа ждет впереди, и только группа топ-менеджеров на Уолл-стрит ищет рецепт спасения. Это были самые страшные часы в их жизни…

Сотрудник одного из крупнейших инвестиционных банков с помощью новейшей программы рыночного анализа получает ошеломляющий прогноз — акции упадут, рынок рухнет, банк потеряет все. Утром следующего дня он попадает под сокращение и перед уходом передает флешку с опасной информацией своему бывшему помощнику.

К вечеру лучшие аналитики банка, проверив эти вычисления, осознали ужасную перспективу: крах неминуем. Теперь они стоят перед выбором: начать срочный сброс акций, что оставит и крупных акционеров во всем мире, и миллионы рядовых вкладчиков ни с чем, — или ждать развития событий, что чревато потерей вообще всего. Решать нужно здесь и сейчас.

На кону — огромные деньги и будущее каждого. В эту ночь у риска нет предела…

Бойлерная (2000)

Задавались ли вы когда-нибудь вопросом, почему некоторые люди выигрывают в лотерею миллионы долларов, а вы нет? Почему вы зарабатываете 4 тыс. долларов в год, а секретарша из «Майкрософт» 140 тыс. долларов? Почему какой-то балбес раскатывает на новеньком «Феррари», а вы с трудом накопили на подержанный «Вольво»? Неужели эти люди умнее или лучше вас?!

Эти же вопросы задавал себе и Сэт Девис, молодой шулер, открывший в своей квартире небольшое подпольное казино.

Судьба к нему благосклонна, и один из клиентов, неимоверно богатый молодой человек, предлагает ему работать на некую брокерскую фирму, где месячная зарплата превышает годовой доход от его казино.

Сет счастлив, его мечта осуществляется, деньги льются рекой, но вскоре он начинает понимать, что за все в жизни приходится расплачиваться…

Социальная сеть (2010)

В фильме рассказывается история создания одной из самых популярных в интернете социальных сетей — . Оглушительный успех этой сети среди пользователей по всему миру навсегда изменил жизнь студентов-однокурсников Гарвардского университета, которые основали ее в 2004 году и за несколько лет стали самыми молодыми мультимиллионерами в США.

Лжец, Великий и Ужасный (2017)

История Берни Мэдоффа — бизнесмена, который построил крупнейшую в мире финансовую пирамиду и замаскировал её под инвестиционный фонд. Мэдофф был приговорен к 150 годам тюремного заключения, а его незаконная деятельность обернулась катастрофой для всей семьи.

Основатель (2016)

Фильм расскажет о жизни Рэя Крока, человека, создавшего самую известную в мире сеть ресторанов быстрого обслуживания — McDonald`s.

Стать Уорреном Баффетом (2017)

История честолюбивого юноши из Небраски, ставшего легендарным инвестором и одним из скромнейших миллиардеров планеты.

Один из богатейших людей до сих пор живет в доме, купленном 50 лет назад, в Омахе, и каждое утро сам добирается до офиса, где управляет Berkshire Hathaway — четвертой по величине публичной компанией в мире.

Фильм включает редкие домашние записи и семейный фотографии, архивные съемки и интервью с семьей и друзьями Уоррена Баффета.

Расплата (2016)

Лента расскажет историю математического гения Кристиана Вульфа, который подрабатывает аудитором для самых опасных преступных организаций.

Когда ему на хвост садится отдел по борьбе с преступностью министерства финансов во главе с Рэем Кингом, Кристиан решает найти себе законопослушного клиента и проводит аудит в компании по производству новейшей робототехники, где сотрудница финансового отдела обнаружила «нестыковочку» в миллионы долларов. Но стоит Кристиану взяться за счета и выйти на след, как в деле начинают появляться жертвы.

Поменяться местами (1983)

Жизнь респектабельного бизнесмена Луиса Уинтропа Третьего, управляющего богатейшей компании с Уолл-стрит, круто меняется после того, как его боссы, братья Дьюк, заключают необычное пари. Один из братьев посчитал, что управлять компанией может кто угодно, даже самый отъявленный и необразованный проходимец.

Поставив на кон доллар, братья находят для своего эксперимента уличного мошенника Билли Рэя Валентайна, которому и предлагают возглавить компанию вместо Уинтропа. Эксцентрическая парочка Дьюков и не подозревает, что, поменяв местами проходимца и крупного бизнесмена, они рискуют гораздо больше, чем могли бы себе представить.

Уолл-стрит (1987)

Бад Фокс, молодой и предельно амбициозный брокер, живет в сердце мира, где у всего есть своя цена, все можно купить и продать. Он твердо намерен достичь вершин, стать лучшим.

Стремясь получить поддержку, он добивается знакомства со старым хищником Гордоном Гекко, и тот открывает ему тайны мастерства.

Быстрые деньги, роскошные женщины, все удовольствия мира в руках у Бада, а бурлящие вокруг финансовые потоки несут еще больше денег, больше роскоши, больше возможностей, больше искушений.

Нужно только настичь эту добычу. Нужно забыть обо всем, кроме главного закона: «Жадность — это хорошо. Это работает!»

В компании мужчин (2010)

Крупная корпорация GTX, чтобы сократить убытки, начала закрывать филиалы и отделы и увольнять людей. Сперва уволили «незначительного» Бобби Уокера. Потом Фила Вудварда, не последнего человека в компании.

Потом дело дошло до Джина Макклэри, одного из основателей компании. Всем этим людям, менеджерам различных звеньев, пришлось избавляться от прежних привычек и поумерить свой аппетит.

Герои пытаются изменить обстоятельства, а обстоятельства, в свою очередь, изменяют их…

Фирма (1993)

Том Круз играет выпускника юридического факультета университета в Гарварде. Честолюбивого и амбициозного, женатого на богатой красотке, которого приглашают работать на отличных условиях в небольшую юридическую фирму.

Молодой фирмач мечтает о высотах карьеры, однако вскоре обнаруживает, что его фирма обслуживает влиятельные мафиозные кланы Чикаго. Отказаться от сотрудничества с ними — значит подписать себе смертельный приговор. С другой стороны, за ним начинают следить сотрудники ФБР.

Уолл-стрит: Деньги не спят (2010)

Отмотавший срок бывший корпоративный рейдер Гордон Гекко выходит из тюрьмы в совершенно новый мир, стоящий на пороге финансового кризиса. Он динозавр, чьи методы давно устарели, а репутация играет дурную службу.

Но именно его выбирает в партнеры молодой трейдер Джейкоб Мур, предлагающий Гекко сделку: он налаживает отношения старика с дочерью, не общавшейся с ним одиннадцать лет и винящей Гордона за самоубийство брата, а тот помогает ухаживающему за девушкой Джейкобу вскарабкаться на вершину финансовой лестницы.

Порочная страсть (2012)

Роберт Миллер — харизматичный аферист и гениальный любовник.

Он привык к тому, что в постелях его всегда ждут жена и любовница, которые, правда, попеременно закатывают ему скандалы, а огромные деньги делаются просто из воздуха. Но дутый бизнес не может держаться долго.

Почуяв провал, он стремится поскорее продать свой хедж-фонд крупному банку, прежде чем раскроются его махинации. Непредвиденные события и нелепые ошибки толкают его на отчаянный шаг…

Деньги на двоих (2005)

Форвард успешной футбольной команды Брэндон, получив травму и навсегда распрощавшись со спортивной карьерой, вынужден искать иные способы заработка. Тут-то он и вспоминает знаменитого букмекера Уолтера, некогда предлагавшего Брэндону выгодные аферы, на которые звезда футбола всегда отвечал гордым отказом.

Уолтер, знающий наверняка, как легко и быстро приумножить капитал, заключает с экс-футболистом авантюрный договор. Жонглируя миллионами долларов, Брэндон и Уолтер вступают в опасную игру, где проигрыш подобен смерти. К ним в руки плывут бешеные деньги, но выдержит ли Боливар двоих?

Области тьмы (2011)

Нью-йоркский писатель Эдди, желая преодолеть чёрную полосу в жизни, принимает засекреченный препарат под названием NZT. Таблетка выводит мозг парня на нереальную мощность работы.

Этот творческий наркотик меняет всю жизнь Эдди, за короткий срок он зарабатывает кучу денег, но скоро начинает страдать от зловещих побочных эффектов препарата.

А когда пытается найти других NZT-гениев, чтобы понять, как можно справиться с этим пристрастием, он узнает страшную правду…

Слишком крут для неудачи (2011)

Хроника событий, приведших к финансовому кризису 2008 года, с министром финансов США Генри Полсоном в центре сюжета.

Финансовый монстр (2016)

Сюжет фильма разворачивается вокруг Ли Гейтса, известного телеведущего, чьи финансовые советы сделали его настоящим гуру Уолл-стрит.

Один из зрителей шоу, воспользовавшись неудачным советом Ли, потерял все свое состояние и теперь хочет возмездия.

Он берет знаменитость в заложники и тем самым поднимает рейтинги передачи, люди замерли перед экранами в ожидании ответа на вопрос: сколько стоит человеческая жизнь?

Двадцать одно (2008)

Карточная игра — комбинация уникальных математических расчетов, превосходных актерских талантов и хладнокровной выдержки. Карточный игрок — человек особого склада.

Молодые люди решили провернуть аферу века и разорить крупнейшие казино страны на астрономическую сумму. Они решили взять Вегас! Их пятеро. Игра захватила их целиком. Их игра поразила своей виртуозностью.

Они изменили ход самой игры.

Инсайдеры (2010)

Спад в мировой экономике, убыток от которого был оценен в 20 триллионов долларов, повлек за собой потерю работы и жилья для нескольких миллионов человек.

В ходе тщательных исследований и интервью с ведущими фигурами финансового мира, политическими деятелями и журналистами, фильм приоткрывает перед нами страшную правду о зарождении преступной индустрии и о ее сетях, позволивших подкупить политику, органы экономического регулирования и ученый мир…

Капитализм: История любви (2009)

Эта история любви закончилась громким «разводом». Фильм исследует первопричины мирового финансового кризиса, рассказывает о манипулировании деньгами американских налогоплательщиков. Обличает банки и корпорации, топ-менеджеров и политиков, совершивших, по словам режиссёра, «самый большой грабёж в истории своей страны».

Источник: https://bit.ua/2018/01/money-cash/

Как делать деньги из воздуха? Аферы XIX века

Аферы с деньгами. Самые известные аферы с бумажными деньгами

Перейти к предыдущей части статьи

Жизнь в веке XIX была намного более живой, чем ранее. Она кипела и бурлила. Всевозможные географические открытия, новые земли и сокровища на этих землях, новые экзотические животные, все новые и новые дикари, менявшие золотые самородки на стеклянные бусы…

И множественные аферы и мошенничества. Банки появлялись и разорялись, унося вложения доверившихся им людей, строились железные дороги и каналы — при этом часто акционерные общества по постройке дорог и каналов лопались, акции их падали до нуля, разоряя множество доверившихся.

Уже то, что жульничества и аферы называют «панамой», почти полтора века напоминает людям о французской афере с акционерным обществом, собравшим деньги для постройки канала между Тихим и Атлантическим океанами на территории Панамы.

Панама

Все началось в 1880 году. Во Франции была основана «Всеобщая компания Панамского межокеанического канала», во главе которой встал Фердинанд Лессепс, который только что построил Суэцкий канал, причем акционеры Суэцкого канала, люди, вложившие деньги в это дело, получали отличные дивиденды.

Сначала новая компания выпустила акций на 300 млн. франков, потом были сделаны еще три выпуска акций, один из которых — на 600 млн. франков. Доход по новым акциям назначили аж в 10% годовых! Облигация Панамской компании 1888 года
Ferdinand de Lesseps, ru.wikipedia.org

А в 1889 году было объявлено о банкротстве. со строительства (мол, все уже почти построено, осталось совсем немного, еще чуть-чуть подождать, и…) оказались выдумкой. Канал не был построен и наполовину, а деньги уже кончились, рабочие мерли сотнями и тысячами от тропических болезней. Сотни тысяч акционеров, вложивших свои кровные деньги в строительство, потеряли все.

Был суд, руководство строительства получило тюремные сроки. Организаторы аферы стали намного богаче. А слово «панама» стало нарицательным, с тех пор оно означает «крупная афера».

В XIX веке по всем странам мира, на разных континентах, в Северной и Южной Америке, в Африке, в Австралии, в обледенелой Сибири происходили золотые, алмазные, изумрудные лихорадки — настоящие, а не их жульнические имитации. А раз постоянно происходят находки настоящих драгоценностей, то просторы для деятельности жуликов и аферистов — просто необъятны.

Аферы происходили во всем цивилизованном мире. Возникали новые акционерные общества по добыче баснословно богатых алмазных, изумрудных, золотых, рубиновых копей, собирали у доверчивых лохов деньги — и исчезали вместе с деньгами. Часто в роли лохов выступали даже опытные банкиры — люди, умеющие распознавать всякую фальшь и ложь. Даже они оказывались облапошенными ловкими мошенниками.

Алмазная афера 1872 года

Великолепным примером американских афер служит калифорнийская алмазная афера, которую незадолго до того, как она лопнула, называли калифорнийской алмазной лихорадкой. Филипп Арнольд и Джон Слэк
Источник

В феврале 1871 года двое старателей, Филипп Арнольд и Джон Слэк, захотели сохранить в сейфах Банка Калифорнии найденные ими драгоценные камни. В найденном ими месте алмазы, сапфиры, рубины и изумруды просто валялись на земле!

Не надо смеяться.

Это сейчас широко известно, что эти драгоценные камни находят совсем в разных местах, что в алмазных трубках нет и не может быть других камней и что изумруды находят в совершенно определенных земных породах, где алмазов не бывает.

А тогда только что закончились несколько американских золотых лихорадок, когда тысячи и тысячи людей сходили с ума, бросали свои дома и налаженное хозяйство и уезжали за тысячи километров в поисках мгновенного богатства.

Банкир, к которому пришли старатели, был стреляным воробьем и не клюнул на приманку.

Старатели положили на хранение мешок алмазов, сапфиров, изумрудов и рубинов, невзначай разболтав при этом служащим банка, что именно они положили в сейф, и уехали на добычу новых драгоценностей.

К этому моменту про их секрет, про найденные где-то неподалеку алмазно-изумрудные копи уже знал весь город. Проследить за старателями не удалось, но через несколько месяцев они вернулись с еще одним мешком, наполненным драгоценными камнями.

Директор и хозяин Банка Калифорнии, Уильям Ралстон, разбогатевший на золотой лихорадке в Неваде за несколько лет до этого, очень захотел выкупить у старателей эту новую Голконду. Арнольд от сделки отказался, а вот Слэк был более жаден и согласился продать свою половину за $ 100.000 (тогдашних долларов, в переводе на нынешние выйдет десятки миллионов).

Но банкиров обмануть невозможно, они привыкли ко всяким жуликам: они сначала проверили камни у уважаемых и надежных ювелиров Нью-Йорка (у того самого Тиффани!) — те подтвердили, что камни — самые что ни на есть настоящие.
Depositphotos

Потом инвесторы послали своего человека — знающего горного инженера Генри Жанина со старателями. Правда, он несколько дней ехал на лошади с завязанными глазами. Он оказался первым посторонним, увидевшим новое алмазно-изумрудное месторождение.

За проделанную работу инвесторы заплатили ему $ 2500 и обещали акции вновь созданной компании по разработке сокровищ — 1000 акций по фиксированной цене в $ 10.

Старатели вместе с Генри набрали еще один мешочек драгоценностей. Подлинных драгоценностей! Между первооткрывателями сокровищ и инвесторами была заключена сделка: старатели получили $ 650.000 и уехали из Сан-Франциско.

Ролстон создал десятимиллионную корпорацию «San Francisco and New York Mining and Commercial Company», в числе инвесторов которой оказался сам барон Фердинанд Ротшильд, вложивший в дело $ 80.000. Фердинанд де Ротшильд
ru.wikipedia.org

Все, во что вкладывались Ротшильды, обычно окупалось многократно, посему, когда начали продавать акции, при их продаже возник огромный ажиотаж и цены акций быстро выросли в несколько раз, даже возникла новая алмазная лихорадка и сотни искателей приключений повалили в Аризону, навстречу обогащению, но…

Далее начался кошмар: на место будущих алмазных копий прибыл настоящий геолог, а не доверенный инженер-геолог, видевший много золотых и серебряных жил, но ни разу не наблюдавший добычу алмазов или изумрудов. Специалист почти сразу заподозрил неладное.

Драгоценные камни — да, валялись на земле. Но сколько-нибудь глубоко в земле их не было. Рабочими под его руководством были сделаны шурфы, подтвердившие отсутствие драгоценных камней сколько-нибудь глубоко в земле.

Разразился жуткий скандал. Жуликов начали искать. Слэка найти не смогли, но следы его были видны весьма отчетливо — до той поры, пока он не спустил все полученные деньги. Когда нанятые пинкертоны доложили, что Слэк спустил все, что получил в результате жульничества, и исчез, от их нанимателей поступил приказ прекратить поиски. По слухам, Слэк потом работал гробовщиком.

Арнольд, в отличие от товарища, деньги не спустил, а купил крупное ранчо и занялся животноводством. Его выследили и «убедили» поделиться… э-э-э-э… «полученным». Он урегулировал финансовые претензии к нему, выплатив $ 100.000, после чего бросил животноводство и на оставшиеся деньги открыл банк, став банкиром.

Лучше всех пережил аферу и ее крах горный инженер Генри Жанин: он продал свои акции вчетверо дороже от того, за что сам купил, став богаче на $ 40.000, и вышел из игры до краха аферы. Официально считается, что он не был в ней замешан, что ему просто повезло…

Впоследствии выяснилось, что в самом начале аферы старатели закупили на Восточном побережье у ювелиров оптом первый мешочек необработанных драгоценных камней. Тех самых, с которых афера и началась. Затем, по мере получения денег от банкира и впоследствии от инвесторов, они докупали необработанные драгоценные камни, для чего ездили даже в Голландию, знаменитую тогда своими ювелирами.

Всего они рассыпали по земле драгоценных камней аж на 24.000 тогдашних долларов!

А ведь в XIX веке обычные деньги еще стоили примерно столько, сколько они весили, их чеканили из меди, серебра и золота, ассигнации еще только завоевывали доверие. Впереди был век XX, с его чеками, безудержным печатанием бумажных денег, с дорожными чеками и с кредитными картами.

Главные аферы были еще впереди.

Продолжение следует…
аферисты, мошенничество, аферы

Источник: https://ShkolaZhizni.ru/money/articles/92985/

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в 2018 году — Право на vc.ru

Аферы с деньгами. Самые известные аферы с бумажными деньгами

Колонка руководителя юридической компании Urvista и автора бесплатного семинара о финансовой безопасности.

По долгу службы мне часто приходится общаться с клиентами, которые попались на очередную мошенническую схему. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками.

Дать в долг по расписке

Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты. Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц.

Расписки ничуть не хуже денег?

Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. И люди отдают не только свои деньги.

Они ещё и сами занимают, веря этому бизнесмену. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам.

Знаю много примеров, когда люди обеспечивают себе роскошную жизнь, живя в долг.

Пример

Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая. Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика, и возит он товары чуть ли не самолетами и кораблями. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете?

У этого товарища был чёткий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Согласно легенде у него была 30-процентная скидка от цены производителя и оборот в течение двух-трёх недель с учетом поставок. Естественно за определённое время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они хотят инвестировать.

Мужчина брал деньги у разных людей и выплачивал им по три-четыре процента, само «тело» долга при этом не возвращал. У кого-то брал десять миллионов рублей, у кого-то — $10 миллионов. Таких заёмщиков собралось около 30 человек. Жил мой знакомый в таком режиме три года. Набрал порядка $150 миллионов и в один прекрасный момент перестал платить даже проценты.

Что самое интересное: чтобы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту пришёл компромат.

А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании. И у людей не возникало вопросов, ведь политика — дело грязное.

Однажды он заявил: «Ребята, у меня деньги за границей зависли, сейчас занимаюсь вопросом по их вытаскиванию». Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать.

Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, они забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.

Сама расписка и её написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. После этого начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество и расчётные счета, если они есть. Но как правило у профессиональных мошенников нет ничего. И даже имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело.

Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписку без залога имущества, либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.

Если вы вместе с юристом составите договор займа и пропишете в нём залог имущества, которое хотя бы на 30% выше по рыночной стоимости, чем та сумма денег, которую вы предоставляете в качестве займа, то появится шанс вернуть эти деньги путём продажи имущества.

Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. И желательно, чтобы жильё было получено не путем приватизации. С автомобилями сложнее: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

И еще один очень важный момент. Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счёт.

Недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Придётся отказаться от своих требований по возврату денег, чтобы избавиться от преследования. Иначе вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Даже если вы передаёте денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счёта на счёт.

Уплывший безнал

К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, поставки оборудования.

Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, а договоры поставки сформулированы идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора вам пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.

Классическая схема: презентация — деньги — где товар?

Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то ещё.

Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если внимательно вчитаться, не гарантируют, что товар дойдёт в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству.

Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Где вас могут обмануть при такой схеме?

  1. Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества.

    Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения товара и проверки его качества. Это тяжело сделать, но возможно.

  2. Транспортно-логистические услуги. Вам могут элементарно не довезти товар.

    Например, его часть может быть остановлена на таможне. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут её себе в карман, а потом продают на черном рынке.

    Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда почти никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки. Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несёт ответственность в случае потери товара.

    В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несёт, хотя на практике именно это вам и нужно.

  3. В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а потом затеять судебную тяжбу с китайским производителем.

    Если речь идёт о сотнях миллионов долларов, и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Но если предмет раздора — фура с чехлами для смартфонов на сумму в $50 тысяч, то шансы минимальны. Потратитесь на судебные издержки и перелёты, не получив при этом результата.

  4. Допустим, фуру ограбили.

    И вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. От таких неприятностей можно застраховаться, чтобы в подобных случаях попытаться вернуть деньги по страховке. Но страховые компании у нас тоже не спешат выплачивать деньги. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут обмануть.

Берегите себя и свои достижения!

#право

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/legal/29479-tri-shemy-moshennichestva-kotorye-budut-populyarny-v-2018-godu

Граждан вопрос
Добавить комментарий