Финансовые мошенничества. Самые крупные финансовые аферисты

Чума XXI века: грандиозное мошенничество в интернете!

Финансовые мошенничества. Самые крупные финансовые аферисты

Мир никогда не был скуден на талантливых и хитроумных мошенников. Самые изобретательные из них однажды сумели продать знаменитую Эйфелеву башню! Разумеется, интернет также не застрахован от их алчных взоров.

За столь недолгое существование Всемирной паутины десятки аферистов умудрились «прославиться» на весь земной шар.

Так какие же махинации стали самыми масштабными, вопиющими и далеко не бюджетными для пострадавших?

Мнение Виктора Березюка на сей счет!

Понравилось ?! Подпишитесь на наш канал!

Чтобы вы не попались на уловки онлайн мошенников, я сейчас вам расскажу о 10 крупных мировых аферы в интернет, потому что мошенники клонируют и усовершенствуют схемы друг друга:

1. ТРОЙНОЙ ТАРИФ, ИЛИ СКУПОЙ ПЛАТИТ ДВАЖДЫ

Одна из самых известных уловок, к сожалению, которая существует в сети и сегодня, называется проект «GSM-nupam».

Сторонники данной провокации предлагают пользователям посещаемого портала модернизировать свой мобильный.

Если верить их обещаниям, то с помощью сгенерированных кодов и других манипуляций владельцы телефона получают доступ к отправке неограниченного числа смс или смогут воспользоваться бесплатной связью.

Всё это чистейший обман, однако, заманчивые предложения настолько притягивают посетителей сайтов, что по данным редакторов интернет-журнала «MOBILE-REVIEW» злоумышленники смогли заработать на доверчивых личностях около 100 тыс. долларов за один год. В свою очередь, владельцы одного из обнародованных мошеннических сайтов “FREE- GSM-CALLS” признались, что имели «оклад» объемом 20 тыс. американских долларов за месяц.

Обманывают людей в Инете как только могут, «сшибают» очень много денег! Не дайте себя обмануть, сделайте репост и узнайте еще 9 крупных онлайн афер!

2. НЕВИДИМАЯ АТАКА

В начале двадцать первого столетия в 2004 году случилось громкое кибер-нападение на один из крупнейших банков Японии SUMITOMO MITSUI BANKING CORPORATION.

Группа неизвестных хакеров смогла вычислить пароли от внушительных банковских счетов.

В конечном итоге злоумышленники перевели на свой личный депозит 420 миллионов долларов! К счастью, сформированная команда оказалась не дальновидной, а может, вовсе не верила в свой успех.

Хакерская группа так и не смогла придумать, как же распорядиться огромными деньгами. Единственная идея, пришедшая им на ум – перераспределить украденные финансовые средства между различными банками.

Один из таких процессов закончился поимкой первого израильского преступника, а впоследствии были арестованы все его соучастники.

Примечательно, что ограбление могло стать самым масштабным за всю историю человечества.

3. ПОИМКА ОДНОГО ИЗ САМЫХ РАЗЫСКИВАЕМЫХ ПРЕСТУПНИКОВ КИБЕР-ПРОСТРАНСТВА

Осенью 2013 года сенсационной новостью стало задержание некого хакера под ником “Paunch”. Им оказался двадцатисемилетний житель города Тольятти.

По данным корпорации GROUP-IB, занимающейся информационно безопасностью, Дмитрий Федоров сам лично написал программу «Черная дыра», выпуская к ней ряд обновлений.

Она обеспечила создателю около 40% заражений по всей планете! Ущерб исчисляется МИЛЛИАРДАМИ долларов.

Поймать злоумышленника не удавалось два года, ведь Дмитрий занимался исключительно продажей необычного софта, а после исчезал из поля зрения.

Суть утилиты заключалась в создании своеобразного тоннеля между серверами пострадавших и компьютером пользователя. Софт проникал в незащищенные лазейки, например, простые программы для чтения книг или приложения браузеров.

Лицензию на собственное «творчество» Федоров оценил в 1,5 тыс. долларов в год.

4. ОБНОВЛЕННАЯ МММ

История, случившаяся в октябре 2014 года, заставила многих «детей» Лени Голубкова вспомнить былые времена. Подобную ностальгию устроил популярный интернет-магазин SALES AMERICAN STORE, обманувший тысячи россиян.

Идея махинации проста и основана на стандартной финансовой пирамиде: представители маркета завлекали клиентов «вкусной» рекламой о невероятно низкой цене на популярные модели iPhone. Если говорить конкретно, то рыночная стоимость на 2014 год составляла около 30-35 тыс.

рублей, а предлагаемая цена демонстрировала мечту каждого любителя гаджетов от APPLE – 12 тыс. рублей. Ошарашенные, но довольные потенциальные покупатели с легкостью соглашались на условия магазина.

Условиями ритейлера стала лишь стопроцентная предоплата, а после ненавязчивый рассказ своим друзьям.

Следуя классике жанра, самые первые покупатели получили желанные смартфоны довольно быстро, а после без проблем поделились информацией с приятелями.

Как вы понимаете, никто из вновь прибывших клиентов так и не смог подержать в руках обещанный девайс. Количество людей, которые отдали личные сбережения в S.A.S. достигло нескольких тысяч.

Многие обманутые лишились не какой-то части от собственной зарплаты. Самый большой ущерб составил 10 млн. рублей, поскольку предприниматели планировали приобрести устройства для бизнеса.

После следственных мероприятий выяснилось, что злоумышленники открыли центры в Москве, Краснодаре, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Новосибирске. Число обманутых по России составило 27 тыс.

человек, а сумма ущерба более 100 млн. долларов.

5. СОЛДАТ-ОДИНОЧКА

В недалеком прошлом интернет стал местом наживы для еще одного неизвестного хакера под псевдонимом “Soldier”.

Жертвами находчивого парня стали три американских банка: «Уэллс Фарго», «Джей-Пи-Морган-Чейз» и небезызвестный американский финансовый конгломерат BANK OF AMERICA.

При помощи специального инструментального набора для виртуального взлома мошенник похищал по 17 тыс. долларов ежедневно. За полгода банки потеряли 3,2 млн. долларов.

6. ВЗЛОМ БАНКА «НОРДЭА»

Продолжая описывать нападения на банковские структуры, нельзя не упомянуть о крупном шведском банке NORDEA. В данном случае хакеры использовали самый распространенный вид мошенничества – фишинг.

Они заражали операционные системы вредоносным программным обеспечением, получая возможность воссоздавать пароли от аккаунтов сотрудников.

Программа считывала нажатия клавиш и позволяла воспроизвести значения в интернет-филиалах.

При вводе конфиденциальных данных работники получали сообщение «сервер временно недоступен».

Хакерам понадобилось всего несколько минут, чтобы распорядиться добытой информацией и суммами так, как им заблагорассудиться. Итогом стала кража 943 тыс. долларов со счетов клиентов банка.

К счастью, отдел информационной безопасности сумел вычислить частые отключения от сервера, таким образом, удалось установить место исходящего сигнала.

7. БЕЗ ГРАНИЦ

Хоть Соединенные Штаты и лидируют по количеству кибер-атак, однако Российская Федерация не остается без внимания со стороны сторонников легкой наживы. В 2015 году ГУ МВД удалось задержать группировку хакеров из Челябинска.

В общей сложности они сумели заразить вирусом собственного производства более 300 тыс. смартфонов на базе «Андроид». Такие цифры сообщает международная корпорация по предотвращению и расследованию кибер-преступлений GROUP-IB.

Вредоносная программа получила кодовое название «5-й рейх».

Под видом уведомления по установке или обновлению ADOBE FLASH PLAYER, которую получали посетители сайтов для взрослых, автоматически скачивалось и незаконное приложение.

В процессе установки на правах администратора программа уточняла баланс банковской карты, привязанной к мобильному телефону. После этого финансы уходили на новые счета, блокируя смс-уведомления.

Масштаб ущерба, по данным ГУ МВД, составил 2 млрд. рублей. Более того, известно о десятках аналогичных правонарушений и в других регионах нашей страны.

Обычно доказать такие махинации невероятно сложно, но в данной ситуации всё закончилось благополучно.

Двадцатипятилетний житель челябинской области за свои действия получил внушительный срок благодаря слаженной работе правоохранительных органов и сотрудников безопасности СБЕРБАНКА.

8. В МИРЕ БИРЖЕВОЙ ТОРГОВЛИ

Еще одна изощренная схема получения прибыли произошла зимой 2015 года. В середине дня 27 февраля произошел резкий обвал рубля, а затем его взлет до 66 рублей.

Как показалось на первый взгляд, причиной стала продажа валюты представителями казанского «ЭНЕРГОБАНКА» на сумму 200 млн. долларов.

Реальный же трейдер банка в это время находился на обеденном перерыве, однако не заметить происходящие события он, разумеется, не мог.

Последующий звонок на Московскую валютную биржу позволил понять, что торги действительно идут с банковского терминала.

Всего за 15 минут были проведены невыгодные сделки, которые нанесли ущерб владельцам банка на сумму, превышающую 308 млн. рублей! Все данные на жестких носителях были удалены, а сами накопители «самоликвидировались».

Председатель правления «ЭНЕРГОБАНКА» заявил, что причиной тому стал модернизированный вирус с удаленной установкой.

9. НАПАДЕНИЕ НА «СВЯТАЯ СВЯТЫХ»

Масштабный по числу пострадавших взлом произошел на территории старейшей компании ADOBE SYSTEMS.

В середине 2013 года хакеры сумели без особых препятствий войти на внутренний сервер всеми любимой компании и похитить информацию с аккаунтов 3 млн. владельцев.

Видимо, этого преступникам оказалось маловато и в качестве «сувениров» они прихватили исходные коды продуктов всемирно известного бренда.

В руках недоброжелателей оказались не только пароли и идентификаторы, но и вся необходимая информация о банковских картах и их владельцах.

Чуть позже пресс-секретарь корпорации ADOBE под давлением общественности призналась, что действительное число пострадавших приближается к 38 миллионам! Именно эта цифра стала неоспоримым рекордом по числу потерпевших в сети.

Компания связалась с банками и сделала рассылку зарегистрированным пользователям.

10. ХАКЕРЫ-РЕКОРДСМЕНЫ

2014 год ознаменовался поимкой целой банды, которая на протяжении двенадцати лет терроризировала банки, крупнейшие мировые корпорации и даже правительственные учреждения.

Осуществить продолжительную хакерскую атаку злоумышленникам помогла транснациональность.

Опираясь на мягкое законодательство Англии, группа закупила SSL сертификаты в массовом количестве и зарегистрировала 800 компаний для атаки на немецкие, австрийские и швейцарские организации.

На приобретение доменов, IP-адресов и необходимых сертификатов злоумышленники не скупились. Они потратили порядка 150 тыс. долларов, расценивая это как хорошую инвестицию на будущее.

Сетевые ресурсы оказались полностью легальны, поэтому используя банальные трояны семейства WIN7, команда контролировала закрытые защищенные сети более десяти лет.

Глава концерна Германии ELITE CYBER SOLUTIONS назвал убытки неисчислимыми.

Вместо заключения

Случаи мошенничества в интернете происходят с регулярной частотой по всему миру. Каждый думает, что попавшись на удочку злоумышленника однажды, он уже не станет жертвой аферы.

Правда заключается в том, что глобальная сеть – это бездонная дыра разнообразных ухищрений. Пользователям следует помнить старую добрую поговорку о бесплатном сыре и, конечно, важно сохранять здравый рассудок.

Не распространяйте личные данные по первому анонимному требованию.

Источник: https://loxotrona.net/chuma-xxi-veka-grandioznoe-moshennichestvo-v-internete/

Топ-9 самых крупных финансовых пирамид

Финансовые мошенничества. Самые крупные финансовые аферисты

Является ли Биткоин финансовой пирамидой? Что общего у криптовалюты и крупных денежных афер? Мы решили разобраться в этом вопросе и рассказать вам о самых крупных финансовых махинациях последнего столетия.

Как вы уже знаете, буквально на днях ЦБ РФ приравнял Биткоин к финансовой пирамиде. Основные аргументы такой аналогии можно выразить цитатами директора департамента национальной платежной системы Банка России Тимура Батырева и его заместителя Андрея Шамраева:

Достаточно очевидна аналогия между Bitcoin и пирамидами в связи со спекулятивностью сделок с ним.

Найдутся люди, которые будут готовы расстаться с деньгами в расчете на легкую прибыль или готовые повлиять на курс биткоин с целью получения максимальной прибыли. Но будут и те люди, которые оплатят эту прибыль.

Биткоин обеспечен только временем, потраченным на его «добычу», в отличие от ценных бумаг, акций или облигаций.

Так что же такое финансовая пирамида?

Финансовая пирамида – это организация, обеспечивающая свой доход и доход инвесторов за счет постоянного привлечения денежных средств.

Первые вкладчики пирамиды получают доход за счет вкладов новых участников, а те за счет вкладов последующих и так до полного ее краха.

Как правило, истинный источник дохода организации скрывается, либо является ложным. Как только пирамида лишается новых финансовых вкладов – она рушится.

Является ли Биткоин пирамидой?

В финансовой пирамиде обещается высокая доходность, которую невозможно поддержать длительное время и погашение обязательств перед вкладчиками заведомо невыполнимо.

Держателям же Биткоин никто не обещает высоких прибылей, криптовалюта по сути удобный способ хранить свои деньги и рассчитываться ими за различные товары и услуги.

За биткоинами стоит реальный продукт с программным обеспечением и особыми свойствами (анонимность, низкая стоимость транзакций, децентрализованность, отсутствие инфляции), которым и обеспечена его ценности. Типичная же пирамида не является каким-либо продуктом.

Чтобы лучше разобраться в финансовых пирамидах и понять, имеет ли Биткоин что-либо общего с ними, мы предлагаем вам познакомиться с самыми крупными и разрушительными денежными аферами последнего столетия. И так, приступим.

1. Схема Понци

Одна из самых первых и известных пирамид принадлежит итальянскому мошеннику Чарльзу Понци, который в 1919 придумал бизнес схему быстрого обогащения.

Однажды он получи письмо с вложенным внутри международным обменным купоном, который любой человек мог обменять на марки и отправить ответное письмо обратно.

Самое интересное заключалось в том, что в Европе за такой купон можно получить лишь одну марку, в то время как в США за нее вы могли выручить целых шесть марок.

После этого Чарльз создал компанию «SXC», пригласил инвесторов и начал предлагать людям зарабатывать на простом арбитраже, т.е. покупке и продаже товара в разных странах. Вложившемуся в его бумаги, Понци обещал 150% от вложенной суммы за 45 дней. Жители Бостона рванулись скупать бумаги, при этом Чарльз поддерживал интерес проплаченными статьями в прессе.

Но в действительно, Чарльз Понци не скупал купоны, которые обменивались исключительно на марки, а выплачивал старым вкладчикам деньги новых участников. К июлю векселя Понци приносили ему до 250 тысяч долларов ежедневно.

В августе того же года компания была проверена федеральными агентами и ликвидирована, как пирамида.

В ходе суда часть денег была возвращена вкладчикам, более 2-х миллионов так и не были найдены, сам итальянец получил 5 лет тюрьмы.

2. Португальская пирамида Доны Бранки

Обычная португальская женщина Мария Бранка дос Сантос, которую чаще всего называют Дона Бранка, решила обогатиться, открыв собственный банк в 1970 году. Чтобы привлечь клиентов, она пообещала процентную ставку 10% в месяц любому вкладчику.

Бедные жители со свей страны ринулись вкладывать деньги в банк, который мог обеспечить им такой быстрый финансовый прирост. Тысячи клиентов в течение 14 лет доверяли свои деньги Доне, которую к тому времени прозвали “народным банкиром”. В 1984 году пирамида рухнула, Бланка была арестована и осуждена на 10 лет тюрьмы.

Умерла Мария в одиночестве, хотя в 1993 году ее махинации вдохновили Португальскую Национальную Оперу поставить «A Banqueira do Povo» (Народный банкир).

3. Схема «Двойной Шах»

Нет, несмотря на красивое название, ничего общего с шахматами данная схема не имеет.

История начинается в 2005 году, когда обычный преподаватель высшей школы из Пакистана, Саед Сибтул Хассан Шах, вернулся из Дубаи в Вазирабад (провинции Пенджаб) и сделал своим соседям выгодное предложение.

Убедив всех в том, то в командировке он обучился новейшей биржевой программе, он предлагал всем желающим удвоить свои сбережения всего за неделю!

Именно поэтому схема и получила название “Двойной Шах”. За полтора года пирамида разрослась по всей стране, более трех тысяч вкладчиков отдали ему сбережения более чем на 880 миллионов долларов по курсу того года.

Саед Шах даже собирался стать политическим лидером региона, когда полиция произвела его арест. Тысячи людей вышли на улицы с требованием освободить их финансового гуру.

В данный момент герой истории находится за решеткой, а следствие продолжается до сих пор.

4. Схема Лу Перлмана на $300,000,000

Возможно вы не слышали о Лу Перлмане, а вот созданные им группы наверняка. Благодаря ему на свет появились такие коллективы, как Backstreet Boys и ‘N Sync. Вот только свою известность он также получил благодаря преступной схеме на 300 млн.

долларов, которые “поднял”, обманывая инвесторов и крупные банки.  В 1981 году бывший магнат Лу Перлман основал компании Trans Continental Airlines Travel Services, Trans Continental Airlines Inc и десяток других организаций, которые существовали исключительно на бумаге.

Что, в прочем, не помешало ему продавать доли в этих фирмах на протяжении 20 лет!

Когда схему раскрыли, Лу пытался убежать из страны и был приговорен к 25 годам тюрьмы и штрафу в 1 млн долларов. И это после того, как он пошел на сделку с судом, где признал мошенничество в адрес около 250 жертв, потерявших свыше $200kk, а также 10 финансовых институтов, потерявших около 100 млн долларов.

5. Европейский Королевский Клуб

Некоммерческая ассоциация ” European Kings Club” была организована Дамарой Бертгес и Хансом Гунтер Шпахтхольцем в 1992 году и позиционировалась как реальная сила, выступающая против крупных европейских банков и способная помочь малому бизнесу.

По этой схеме, новые члены Европейского Королевского Клуба должны были купить “письмо”, которое по сути представляло собой акцию клуба. Стоимость такой акции была 1400 швейцарских франков. Данное “письмо” давало владельцу право получать по 200 франков ежемесячно, что гарантировано инвестору удвоение своего вклада уже через год.

Преступная схема была раскрыта лишь через 2 года, когда около сотни тысяч немецких и швейцарских инвесторов потеряли в общей сложности около 1 млрд. долл. США. Даже во время вынесения приговора, жертвы отказывались признавать факт мошенничества и освистали судью. Предприимчивая Дамара Бертгес получала 7 лет тюрьмы, а ее напарник лишь 5.

6. Афера Бернарда Мейдоффа

Пирамида Барнарда Медоффа является одной из крупнейших финансовых афер современной истории. Среди потерпевших более трех миллионов человек и сотни финансовых организаций, которые потеряли свои сбережения на общую сумму более 64,8 млрд.

Бернард открыл инвестиционный фонд “Madoff Investment Securities”, который имел репутацию одного из самых надежных и прибыльных в США. Инвесторы, вложившие деньги в Мейдоффа, могли получить 12-13% годовых.

Большинство вкладчиков были убеждены, что этой фирме удавалось добиться такого успеха благодаря инсайдерской информации, да и серьезный список клиентов, среди которых были многочисленные хедж-фонды, банки и знаменитости – являлся своего рода гарантией надежности этого фонда.

Осенью 2008 года ряд крупных инвесторов обратились к Мейдоффу с просьбой выдать вложенные ими средства на общую сумму около $7 млрд, но фонду просто нечем было платить. Пирамида рухнула.

Выяснилось, что Madoff Securities не занимался инвестициями денег вкладчиков как минимум в течение последних 13 лет! На момент разбирательств хадолженность компании составила примерно 50 миллиардов долларов США.

Примечателен и тот факт, что сдали ФБР Мейдоффа собственные сыновья, которым он рассказал о своей самой большой лжи по схеме Понци.

В отличие от относительно небольших сроков предыдущих создателей пирамид, Бернард Мейдофф был приговорен к 150 годам лишения свободы.

7. Муравьиные фермы Вана Фэна

Довольно необычную финансовую пирамиду возвел китайский бизнесмен Ван Фэн. В 1999 году он открыл фирму “Yilishen Tianxi Group of China” и предлагал любому желающему стать инвестором всего за $1500.

За эти деньги вкладчики получила коробку с особыми муравьями, которых нужно было кормить и выращивать по специальной инструкции в течении 90 дней.

По истечению этого времени приезжали представители компании и забирали насекомых назад, перерабатывая их в афродозиаки или лекарство для лечения артрита. По крайней мере так заявляла компания бедным китайским фермерам.

По истечению каждых 14 месяцев таких вот хлопот, вкладчики получили около $450, что равнялось 32% доходности годовых. Данная пирамида имела успех еще и потому, что Ван Фэн довольно быстро разбогател и сумел раскрутиться в газетах и телевидении. Он даже стал номинантом гос. премии “100 лучших бизнесменов Китая”.

Когда оборот компании составил около двух миллиардов долларов, муравьиная схема Вана рухнула, а его самого арестовали и приговорили к смертной казни.

8. МММ Сергея Мавроди

Крупнейшая в истории России финансовая пирамида, основанная Сергеем Мавроди вместе с его братом Вячеславом и супругой Мариной.

Название компании “МММ” представляло собой ничто иное, как аббревиатуру фамилий основателей.

Как мы с вами помним, в начале 90-х эта частная компания предложила своим вкладчиком 1000% дивидендов, заманив в пирамиду миллионы жителей страны. За пять лет своей работы Мавроди получил свыше $ 1,5 млрд.

Его деятельность имела настолько серьезную огласку, что Сергей даже был избран в Государственную думу и получил депутатскую неприкосновенность, что в причем не спало его от ареста в 2003 году, когда пирамида наконец распалась. По заверениям же самого Сергея Мавроди, крах “МММ” это исключительно заслуга правительства страны.

9. Американская система страхования

Вы наверное удивитесь, но социальное страхование в США имеем довольно схожую структуру со смехой Понци, возглавляющей наш топ финансовых пирамид.

В 1935 году данную страховку ввел президент Рузвельт в рамках борьбы с бедностью, которая накрыла пожилых американцев в эпоху Великой депрессии.

Данные меры позволили безработным и пенсионерам получать деньги, которые поступали за чем налогообложения работающей части населения Штатов.

Несмотря на то, что социальное страхование в Америке за эти годы претерпело ряд изменений, суть осталась прежней: старые вкладчики получают деньги новых вкладчиков.

Однако аналитические конторы подсчитали, что уже в 2018 году данная схема столкнется с серьезными, и вполне возможно, разрушительными последствиями.

В эти годы на пенсию выйдет так называемое поклонение бейби-бумеров и денег на всех может просто не хватить.

Источник: https://www.coinside.ru/2014/02/26/top-9-samyh-krupnyh-finansovyh-piramid/

Аферы века. Знаменитые аферисты и мошенники

Финансовые мошенничества. Самые крупные финансовые аферисты

XX век вошел историю как век мошенничества и грандиозных обманов. Продажа Эйфелевой башни, финансовые пирамиды, МММ, ограбления, медицинское шарлатанство – неполный список махинаций, которые потрясли человечество. Итак, представляем вашему вниманию ТОП-10: самые грандиозные аферы века.

10 место. Дуэт, который не умеет петь

великих афер XX века открывает популярная в 80-90-х гг. немецкая поп-группа Milli Vanilli. Роб Пилатус и Фабрис Морван вошли в историю как дуэт, который не умеет петь.

Milli Vanilli – протеже знаменитого немецкого продюсера Фрэнка Фариана. Дуэт был создан в начале 80-х годов прошлого века и быстро получил признание во всем мире. Грандиозные шоу, выступления в самых больших городах Европы, миллионы фанатов – все это стало реальностью для бывших танцоров Роба и Фариса.

Пиком популярности дуэта стал 1990 год, когда Milli Vanilli получили престижную награду Grammy в номинации «Лучший новый исполнитель». Однако вскоре деятельность группы была прервана в связи с громким скандалом.

Во время концерта в Бристоле (США), где Роб и Фарис пели «вживую», произошел технический сбой диска, на котором была записана фонограмма. В результате фраза из знаменитой песни «Girl You Know It’s True» повторялась многократно, и дуэт был вынужден покинуть сцену.

Оказалось, что во время своих выступлений Пилатус и Морван имитировали пение, а оригинальные голоса принадлежали американским вокалистам Чарльзу Шау, Брэду Хауэллу и Джону Дэвису.

После скандала последовало долгое судебное разбирательство. В итоге дуэт был вынужден отказаться от всех наград. Кроме того, обманутым слушателям возместили стоимость приобретенных пластинок Milli Vanilli и билетов на их концерты.

9 место. Чудо Джона Бринкли

9 место в нашем рейтинге «Самые грандиозные аферы века» занимают медицинские мошенничества Джона Бринкли. Этот человек сумел за считанные годы превратиться из бедного деревенского мальчишки в мультимиллионера!

Джон Бринкли родился в небольшой американской деревушке. В юношестве ему пришлось много работать. Именно в это время Джон начинает задумываться о незаконном заработке. «Учителями» Бринкли стали известные в Северной Каролине аферисты и мошенники.

В 1918 году Джон купил диплом врача и начал воплощать в жизнь разнообразные махинации. Лжедоктор занялся решением проблем, связанных с мужской потенцией. Он предлагал своим пациентам «чудодейственные средства» из подкрашенной дистиллированной воды. Затем у Джона Бринкли появилась еще одна гениальная идея.

Вскоре лжедоктор убедил всех мужчин, что решить проблему с потенцией поможет пересадка половых органов от козла. Спустя два года новый бизнес мистера Бринкли начал приносить невероятные доходы.

В месяц он и его коллеги проводили не менее 50 операций! В 1923 году успешный бизнесмен приобрел собственную радиостанцию, на волнах которой рекламировал клинику доктора Бринкли.

В 30-х гг. лжедоктор вынужден был завершить медицинскую практику. На мистера Бринкли было подано несколько судебных исков из-за смерти бывших пациентов. В 1941 году знаменитого афериста признали банкротом.

8 место. Преступник-артист

В начале XX века по Российской империи прокатилась волна банковских афер. Самые большие банки страны потеряли большие суммы.

Проблема долго умалчивалась, так как организации не хотели потерять доверие своих вкладчиков-миллионеров. Позднее выяснилось, что все эти аферы-ограбления проводились под руководством некоего Михаила Церетели.

В разных уголках России он был известен под разными именами: князь Туманов, Эристави, Андронников.

Церетели приглашал к сотрудничеству самых богатых людей империи, забирал у них паспорта и присваивал себе их банковские вклады. В 1913 году мошеннику удалось провести крупномасштабную аферу в Германии. Он организовал сбор средств на строительство и ремонт флота, а затем присвоил крупную сумму.

Еще одним направлением деятельности Церетели было ограбление зажиточных дам на европейских курортах. Молодой человек быстро втирался в доверие, а затем выманивал у женщин крупные суммы.

В 1914 году под именем князя Туманова Церетели поселился в Одессе. Через год он был арестован. Оказалось, что только в 1914-1915 гг. мошенник провернул более 10 крупных афер! Тем не менее Церетели никогда не искал себе оправдания, он лишь заявлял: «Я не преступник, я – артист».

7 место. Поймай меня, если сможешь

Фрэнк Абигнейл за 5 лет совершил огромное количество грандиозных афер. Этот человек вошел в историю Америки как крупнейший мошенник. Кроме того, по мотивам жизни гениального афериста был снят фильм Стивена Спилберга «Поймай меня, если сможешь». Итак, чем же прославился Фрэнк Абигнейл?

Великие аферы мистера Абигнейла были связаны с подделкой банковских документов. Свою преступную деятельность Фрэнк начал в 16 лет, обманув собственного отца. До 21 года молодой человек «примерял» на себя множество профессий. Он был педиатром, профессором социологии и даже генеральным прокурором Луизианы! От махинаций мистера Абигнейла пострадали вкладчики банков 26 европейских государств.

В 21 год аферист был арестован. Но спустя 5 лет его досрочно освободили с условием, что бывший мошенник станет сотрудничать с ФБР. В итоге более 40 лет Фрэнк Абигнейл консультировал Бюро расследований и оказывал помощь в разоблачении аферистов.

6 место. Фальшивый Рокфеллер

Кристофер Роканкурт родился в небольшой французской деревушке. В 20 лет он совершил свое первое преступление – ограбление Женевского банка. После этого мистер Роканкурт выезжает в США.

Сначала Кристофер входил в доверие к богатым женщинам, выдавая себя за сына Софи Лорен или племянника Дино де Лаурентиса. Вскоре мистер Роканкурт выдумал новую легенду. Он стал членом семьи американского банкира Джеймса Рокфеллера, знаменитого основателя Standard Oil.

Богатая жизнь, внимание женщин, личный вертолет – все это стало реальностью для бывшего бедняка. Кристофер Рокфеллер быстро внедряется в доверие к самым знаменитым людям. Его друзьями стали Жан Клод Ван Дам и Микки Рурк. Но слава фальшивого Рокфеллера была недолгой.

В 2000 году Кристофер Роканкурт был арестован. После внесения залога мошенник выехал в Гонконг, где продолжал свои аферы. В 2001 году он был вновь арестован и обвинен в присвоении 40 миллионов долларов.

5 место. МММ

5 место в рейтинге великих афер занимает финансовая пирамида МММ. Мавроди Сергей считается организатором крупнейшей в истории России аферы. Структура была основана в 1989 году и продолжала активную деятельность до 1994 года.

Организовывая МММ, Мавроди решил составить название из первых букв фамилий ее основателей (самого Сергея Пантелеевича, его брата и Ольги Мельниковой). Изначально компания занималась продажей компьютеров. С 1992 года организация начала выпускать собственные акции, которые продавались весьма стремительно.

Затем Мавроди ввел в обращение так называемые билеты МММ. Цена одного билета составляла 1/100 акции. Внешне они были схожи с российскими рублями, однако в центре бумаги находился портрет самого Мавроди. В 1994 году в МММ насчитывалось более 12 млн вкладчиков.

В августе 1994 года скандальный основатель финансовой пирамиды был арестован, а деятельность МММ прекращена. По разным данным, от аферы Сергея Мавроди пострадало около 10 млн вкладчиков.

Финансовые махинации – одна из главных проблем XX века. Структура Сергея Мавроди не была лишь одной из немногих компаний, от которых пострадали миллионы людей. Список финансовых пирамид XX века вы можете увидеть ниже.

  • Пирамида Доны Бранки. В 1970 г. гражданка Португалии Донна Бранк открыла собственный банк. Для привлечения вкладчиков она пообещала месячную ставку не менее 10% каждому клиенту. Тысячи людей со всей страны доверили свои вклады банку. Но 1984 году Дона Бранк была арестована за мошенничество, а грандиозная финансовая пирамида рухнула.
  • Схема Лу Перлмана. Находчивый аферист прославился тем, что продал почти на 300 млн долларов акции несуществующих компаний.
  • «Европейский королевский клуб» – компания, созданная Хансом Шпахтхольцем и Дамарой Бертгес. В результате деятельности мошеннической организации тысячи инвесторов с разных стран потеряли около 1 мрлд долларов.

Финансовые пирамиды – проблема не только XX века. Разнообразные преступные схемы продолжают реализовываться до сих пор. Представляем вашему вниманию список самых известных финансовых пирамид XXI века.

  • «Двойной шах» – схема, разработанная обычным преподавателем из Пакистана Саедом Шахом. Сначала он сделал выгодное предложение своим соседям, обещая быстро удвоить их вложения. Вскоре пирамида разрослась по всей стране. В результате Шаху удалось выманить у вкладчиков более 800 млн долларов.
  • Пирамида Барнарда Медоффа – крупная афера, организованная американским бизнесменом, считается одной из самых больших финансовых махинаций в истории. В результате деятельности инвестиционного фонда Медоффа обманутыми оказались более 3 млн человек. Ущерб, понесенный вкладчиками, оценивается в 65 млрд долларов.

4 место. Финансовый гений Чарльз Понци

4 место в нашем рейтинге «Самые грандиозные аферы века» занимают финансовые махинации Чарльза Понци. Мистер Понци считается одним из самых крупных мошенников в истории США. Будущий финансовый жулик приехал в страну в 1903 году. По словам самого Понци, у него в кармане было «2 доллара и миллион долларов надежд».

В 1919 году он занял у приятеля 200 долларов и основал собственную финансовую пирамиду SXC. Понци предлагал своим вкладчикам заработок на продаже и покупке товаров в разных странах. Кроме того, мошенник пообещал своим клиентам 50% прибыли от вклада за 3 месяца. Схема Понци начала успешно работать.

Однако гениальный план рухнул, когда приятель Чарльза, некогда одолживший ему деньги, потребовал половину дохода Понци. Последовало долгое судебное разбирательство, в ходе которого «финансовый гений» был объявлен банкротом и депортирован на родину.

Умер Чарльз Понци в Рио-де-Жанейро, где и был похоронен на свои последние 75 долларов.

3 место. Мошенник-вундеркинд

3 место в рейтинге «Самые грандиозные аферы века» занимают мошенничества Мартина Френкеля. Этот человек, наряду с Чарльзом Понци, считается крупнейшим аферистом в истории США. С самого детства Мартину порочили судьбу успешного бизнесмена. Мальчик досрочно окончил школу, а затем поступил в университет.

Свой преступный путь гениальный мошенник начал в 1986 году, основав инвестиционную фирму Creative Partners Fund LP. В результате Мартину Френкелю удалось выманить у своих вкладчиков около 1 млн долларов. Спустя несколько лет аферист основал еще один инвестиционный фонд и тем самым значительно увеличил свои доходы.

Через несколько лет Френкель придумал новую аферу и начал покупать страховые компании в разных штатах.

В 1998 году гениальный мошенник завел два весьма полезных знакомства: с американским послом в СССР и с известным католическим священником отцом Якобом. С их помощью он организовал благотворительный фонд в поддержку американской церкви, который, по сути, являлся еще одной финансовой пирамидой.

Деятельность мистера Френкеля была приостановлена только в 2001 году, когда он был арестован и осужден на 200 лет.

2 место. Афера 419

2 место в нашем рейтинге занимает крупнейшая финансовая махинация XX века. В историю она вошла как «Нигерийские письма», или «Афера 419». Следует отметить, что схема, изложенная далее, продолжает действовать до сих пор.

Афера 419 началась еще в 80-х гг. прошлого века. В это время в Нигерии образовалась группа преступников, которые начали воплощать в жизнь старую технику обмана доверчивых граждан. Вскоре такая техника мошенничества распространилась на просторах Интернета. В чем же суть нигерийских писем?

На почту людям из разных стран приходят письма из Нигерии или других африканских государств. Отправитель умоляет получателя помочь в многомиллионных операциях, обещая солидный процент.

Как правило, отправитель представляется бывшим королем, богатым наследником или банкиром. В письме содержится просьба о помощи в переводе крупной суммы в другую страну или в получении наследства.

Если получатель соглашается посодействовать отправителю, то он не только не получает обещанные деньги, а и теряет свои.

1 место. Продажа Эйфелевой башни

Итак, 1 место в нашем рейтинге занимает самая оригинальная афера XX века. Ее организатором считается Виктор Люстиг. Этот аферист вошел в мировую историю как человек, который продал Эйфелеву башню.

В начале XX века выходец из Чехии Виктор Люстиг обосновался в Париже. Здесь он проворачивает несколько афер, а затем переезжает в США. В 1925 году Люстиг вернулся в Париж.

Там на страницах одной из газет прочитал сообщение о том, что Эйфелева башня практически пришла в негодность и нуждается в ремонте или сносе. Эта информация послужила основой для новой гениальной аферы.

Люстиг, представившись французским министром, отправляет самым богатым магнатам Европы телеграммы с предложением принять участие в обсуждении дальнейшей судьбы главного символа Парижа. При этом уверяет их в необходимость держать эту информацию в секрете.

В итоге за 50 тыс. долларов Виктор Люстиг продал право на утилизацию Эйфелевой башни Андре Пуассону. Последовавший вскоре после этого скандал французские власти замяли.

Люстиг эмигрировал в США, но спустя несколько лет вернулся в Париж и вновь продал Эйфелеву башню (на этот раз за 75 тыс. долларов).

Источник: https://FB.ru/article/232436/aferyi-veka-znamenityie-aferistyi-i-moshenniki

ТОП-5 финансовых мошенников и аферистов

Финансовые мошенничества. Самые крупные финансовые аферисты

Самые известные финансовые пирамиды и мошенники

Не зря говорят, что инвестиции всегда сопряжены с риском. И дело касается не только неудачно подобранного актива. Зачастую можно запросто расстаться со своими сбережениями, передав их не тем людям или компаниям.

Смысл слова «мошенничество» подразумевает получение денег путем обмана или злоупотребления доверием. И в этом деле, как и в инвестициях, тоже есть виртуозы. Из данной статьи вы узнаете, какие финансовые мошенники стали самыми известными за всю историю.

Мы собрали для вас пятерку наиболее выдающихся из них.

Бернард Медофф

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Преступления в сфере финансов всегда поражали своим размахом. Среди прочих противоправных действий именно они позволяют обогатиться быстрее всего. У людей, имеющих доступ к финансовым ресурсам и обладающих познаниями в этой сфере, велик соблазн незаконного обогащения.

По оценкам экспертов, афера Бернарда Медоффа является самой масштабной за всю современную историю. Основанная им фирма Madoff Securities, оказавшаяся финансовой пирамидой, принимала деньги от вкладчиков, обещая доход 10–13% годовых.

Фонд пользовался колоссальным доверием у инвесторов, но все изменилось в 2008-м, когда из-за кризиса приток денег прекратился, а вкладчики захотели вывести свои сбережения. Инвесторы ждали обратно порядка $7 млрд, но платить Медоффу оказалось нечем, и пирамида лопнула.

Как выяснилось позже, в течение 13 лет Madoff Securities не провела ни одной сделки с доверенными средствами.

Сумма ущерба составила $65 млрд, но от действий мошенника пострадали несколько миллионов человек и сотни финансовых организаций. Жертвами стали не только частные вкладчики и мелкие компании, но и институциональные инвесторы с крупным капиталом.

Так, один инвестор из Франции вложил в компанию Медоффа $1,5 млрд, а вернуть не смог ни цента, в результате чего покончил с собой.

Самому мошеннику было предъявлено обвинение в организации финансовой пирамиды, и он был приговорен к 150 годам тюремного заключения и штрафу в размере $170 млрд.

Джеффри Скиллинг и Кеннет Лэй

Оплошность, о которой умолчали руководители компании Enron, привела к не меньшим последствиям, чем афера Бернарда Медоффа. Джеффри Скиллинг, Кеннет Лэй и Эндрю Фастов многие годы руководили достаточно успешной энергетической компанией. Но после одного неудачного приобретения фирма начала нести крупные убытки, о которых было решено умолчать.

В дальнейшем руководители стали скупать сами у себя через подставные фирмы в оффшорных зонах убыточные активы, расплачиваясь акциями Enron. В 2001 году история с целенаправленным развалом компании вскрылась, и Enron объявила себя банкротом. В результате совокупный ущерб составил $40 млрд, Джеффри Скиллинг получил 25 лет тюремного заключения, Эндрю Фастов – 6 лет.

Бернард Эбберс

Еще одним манипулятором финансовыми показателями является бывший гендиректор телекоммуникационной компании World Com Бернард Эбберс. Эта фмрма скупала различные активы, которые зачастую стоили дороже нее самой.

Такие покупки в итоге привели к банкротству, однако финансовая отчетность филигранно подделывалась. Показатели компании World Com представлялись инвесторам и акционерам как позитивные. В итоге было заявлено о некорректных бухгалтерских данных на сумму $11 млрд.

Бывший гендиректор World Com Эбберс получил за эту аферу 25 лет тюрьмы.

Роберт Аллен Стэнфорд

$8 млрд – такова стоимость ущерба, причиненная действиями Роберта Аллена Стэнфорда, основателя фирмы Stanford Financial Group. Это была финансовая пирамида, подобная Madoff Securities, и лопнул данный пузырь тогда же, когда и фонд Медоффа.

Кризис 2008 года вынудил инвесторов выводить средства из Stanford Financial Group, однако, денег на выплаты у Стэнфорда не было.

Итоговый ущерб грозил главе компании-пузыря тюремным заключением аж на 230 лет, но Федеральный суд Хьюстона заменил этот срок на 110 лет тюрьмы.

Жером Кервьель

Ущерб в 4,9 млрд евро был причинен банку Societe Generale его сотрудником Жеромом Кервьелем. Только в этом случае речь идет не о сознательном мошенничестве, а о халатности. Являясь трейдером по профессии, Жером бойко пользовался служебным положением и распоряжался вверенными ему активами.

Однако часть сделок была заключена неудачно, что привело к колоссальному ущербу для банка. Повышение уровня рисков приводило к новым финансовым потерям. В итоге отрицательные показатели раскрыли деятельность неудачливого трейдера.

Кервьель был приговорен к штрафу, идентичному сумме ущерба, и трем годам тюрьмы.

Это лишь малая часть финансовых мошенников и аферистов, о которых известно человечеству. К сожалению, мир финансов увидит еще много подобных случаев.

Предотвратить их не может никто, остается надеяться на собственное чутье и способность здраво оценивать риски и угрозы для ваших активов.

Будьте бдительны, подписывайтесь на наш блог, чтобы быть в курсе актуальных финансовых новостей и приобретать необходимые для инвестора знания.

Источник: https://smfanton.ru/interesno/finansovye-moshenniki.html

Граждан вопрос
Добавить комментарий